История о том, как в банковской карточке инспекторы нашли «обналичку»

После неожиданной потери банковской карточки ее владелец, как правило, срочно блокирует карту. Такая мера предосторожности крайне важна, даже когда карточка пустая. Иначе в один прекрасный день можно столкнуться с обвинением в «обналичке». Свидетельство тому – история читательницы журнала Елены Сергеевой. Больше года назад у Елены пропала банковская дебетовая карточка, а с ней и бумажка с пин-кодом. Карта была пустая, поэтому блокировать ее Елена не стала и забыла о ней. Спустя год Елена получила из налоговой уведомление о назначении выездной проверки. Оказалось, что на карту приходили крупные суммы, которые тут же снимались в банкоматах, – всего с момента утери около 2 млн руб. Налоговики доначислили более 200 тыс. руб. НДФЛ. Сейчас Елена планирует оспорить решение инспекции. По словам адвокатов, под подозрение в обналичивании денег могут попасть обычные люди. Тем, кто все же оказался в похожей ситуации, юристы рекомендуют следующую линию защиты. Легко узнать по выпискам банка, где и когда снимались деньги. Если доказать, что владелец карты в это время не мог находиться в данном месте, это было бы сильным аргументом, считает Юрий Воробьев из юридической компании «Пепеляев Групп».

Газета «Учет. Налоги. Право», № 38, 2011