Банки обяжут выявлять владельцев иностранных трастов

Росфинмониторинг разработал поправки к закону «О противодействии легализации (отмыванию) доходов, полученных преступным путем, и финансированию терроризма», которые обязывают банки выявлять конечных владельцев иностранных трастов, созданных российскими компаниями и гражданами. Сейчас эти отношения не регулируются российским законодательством, что позволяет широко применять иностранные трасты для отмывания денег в сочетании с использованием их учредителями услуг российских банков, считают в ведомстве. Ряд юрисдикций (Багамские, Бермудские, Каймановы, Нормандские острова, Гибралтар, Гонконг, остров Мэн и другие) позволяют не раскрывать бенефициаров, тем самым траст предоставляет анонимность, при которой одно и то же лицо может быть учредителем и выгодоприобретателем, тем самым получая всю выгоду от имущества, но скрывая его от кредиторов. На банки планируется возложить обязанность идентифицировать иностранные юридические образования и их бенефициарных владельцев при приеме на обслуживание и во время обслуживания. В частности, должны быть установлены наименование, место государственной регистрации и адрес местонахождения иностранного юридического образования, а также сведения о структуре его собственности. Банкиры указывают, что клиенты крайне неохотно предоставляют информацию о бенефициарах, официальные источники получения такой информации отсутствуют, но даже если банк выявит юридического бенефициара, это не означает, что он нашел фактического. К тому же выполнение банком функций детектива повлечет удорожание стоимости его услуг.