Узнай клиента

Иностранные банки ужесточают проверку клиентов. Иностранные банки, кото¬рые в 2017 г. начнут передавать налоговикам информацию о своих иностранных клиентах, ужесточают их проверку - необходимо подтвердить налоговое резидентство. В 2017 г. финансовые организации впервые должны собрать данные по платежам, остаткам на счетах, процентам, доходам от инвестиций и продажи акций в 2016 г. и передать их местным налоговым инспекциям, а те – автоматически иностранным коллегам. ФНС информацию о счетах налоговых резидентов России может получить в 2018 г. По стандарту обмена информацией банки должны постоянно обновлять данные о клиентах. В случае их противоречивости запускается второй этап проверки – самосертификация. Для новых клиентов этот этап может быть запущен сразу. Третий этап – подтверждение сведений: для компании это может быть сертификат резидентства, а для человека – налоговая декларация. Жесткость проверки зависит от клиента и баланса на счете. ФНС уже подготовила законопроект об автоматическом обмене информацией, но перечень сведений, сроки и порядок их передачи будут закреплены постановлением правительства.