Банкиры просят власти разработать критерии работы с налоговиками США

В свою очередь, «Известия» пишут о том, что банкиры просят власти разработать критерии работы с налоговыми органами США. Как следует из писем председателя Национального совета финансового рынка (НСФР) Андрея Емелина руководителю Росфинмониторинга Юрию Чиханчину и министру финансов Антону Силуанову, сейчас законодательство содержит право надзорного органа заблокировать передачу данных американским налоговым органам, но не содержит поводов для этого. Отсутствие таких критериев может повлечь злоупотребления со стороны госорганов, а для российских банков – обернуться налоговыми штрафами по FATCA и Ru-FATCA, отмечает Емелин. 173-ФЗ обязывает банки за 10 дней до отправки сведений в IRS ставить об этом в известность ЦБ РФ, финразведку и налоговиков, при этом Росфинмониторинг в течение этого срока может наложить вето на отправку данных. Если банк проигнорирует запрет, то его должностных лиц могут оштрафовать на 40–50 000 руб., а саму кредитную организацию – на сумму до 1 млн руб. С другой стороны, по FATCA финансовому учреждению за неинформирование грозят санкции: от 30-процентных штрафов до закрытия корсчетов. Эксперты говорят, что ситуация упростилась бы, если бы в 173-ФЗ появилось перечисление категорий клиентов, направление информации по которым в IRS недопустимо – это создало бы единые для финансовых институтов и уполномоченных органов правила игры.